Conciliação Bancária

Este guia explica o módulo de Conciliação Bancária do NuvCar — onde você importa o extrato do banco e casa cada lançamento do extrato com o movimento interno correspondente. Serve para ter certeza de que o seu sistema reflete o que o banco mostra.

Feito para o financeiro e controller. Sem pré-requisitos técnicos, mas conhecimento do seu banco ajuda.

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1. Disponibilidade por plano

Este módulo está disponível nos planos Profissional e Avançado:

No plano Básico, é preciso fazer upgrade para o Profissional (ou superior) para habilitar a conciliação bancária.

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2. O que é "Conciliação Bancária"?

Conciliar é casar dois mundos:

• O que o banco registra (seu extrato bancário).
• O que o sistema registra (pagamentos, recebimentos, transferências, movimentações de caixa).

Idealmente, os dois batem. Quando não batem, há duas possibilidades:

1. Algo foi lançado no banco mas não no sistema (e precisa ser lançado).
2. Algo foi lançado no sistema mas não no banco ainda (pagamento agendado, cheque não compensado).

A conciliação bancária é o processo que identifica essas divergências e resolve.

Por que conciliar é importante?

• Saldo correto. Seu saldo no sistema bate com o saldo real do banco.
• Descobre lançamentos esquecidos. Taxas bancárias, débitos automáticos, juros de aplicação — coisas que o banco faz sozinho.
• Detecta duplicatas. O mesmo pagamento lançado duas vezes, ou recebimento em duplicidade.
• Auditoria. Histórico confiável para contador e gestor.
• Previne fraudes. Conciliação regular identifica débitos estranhos rapidamente.

Conceitos que vamos usar

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3. Permissões necessárias

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4. Como acessar

1. Menu lateral → "Financeiro" → hub → seção "Conciliação" → "Conciliação Bancária" (ícone de banco).
2. Você chega na lista de extratos já importados.

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5. Importando o extrato do banco

5.1 Baixe o OFX no seu banco

• Entre no internet banking e procure a opção de exportar extrato no formato OFX (formato padrão, quase todos os bancos grandes têm).
• Escolha o período (normalmente último mês).
• Salve o arquivo.

5.2 Importe no NuvCar

1. Na lista de extratos, clique em "Importar Extrato".
2. Na janela:
   • Conta Financeira — selecione qual conta do NuvCar corresponde a esse extrato.
   • Arquivo OFX — arraste ou selecione o arquivo baixado.
   • Inverter sinais (débito/crédito) — alguns bancos exportam créditos como negativos e débitos como positivos. Se ao importar ver valores invertidos, ative esta opção e reimporte.
3. Clique em "Importar".

5.3 O que o sistema faz ao importar

1. Lê todas as transações do arquivo.
2. Cria o extrato com status Pendente.
3. Tenta sugerir automaticamente origens internas que casam com cada transação (por valor + data aproximada).
4. Aplica regras ativas de conciliação (ver seção 10).
5. Você é redirecionado para a tela de trabalho do extrato.

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6. Trabalhando com o extrato — conciliando transações

Na tela do extrato, você vê:

6.1 Cabeçalho

• Nome do arquivo importado.
• Período coberto.
• Saldo inicial e final do extrato.
• Conta financeira vinculada.
• Quantidade total e quantidade já conciliada.
• Status do extrato.

6.2 Tabela de transações

Cada linha = uma transação do extrato. Colunas:

6.3 Status das transações

6.4 Filtros

Em cima da tabela, filtre por status para focar:

• Pendentes — pendências reais, precisam decisão.
• Sugeridos — revisar e aceitar/recusar em massa.
• Conciliados — confirmação do que já foi feito.

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7. As 4 ações possíveis em uma transação

Para cada linha do extrato, você escolhe uma das 4 ações:

7.1 Conciliar com uma origem interna existente

Quando o sistema sugere (ou você sabe qual é): casa a transação com o pagamento/recebimento interno.

1. Clique em "Conciliar" na linha.
2. Aparece a janela com:
   • A transação do extrato no topo.
   • Lista de origens internas candidatas (filtradas por valor e data próxima).
   • Se houver sugestão automática, ela vem marcada.
3. Clique na origem correta.
4. (Opcional) Escreva uma nota de conciliação.
5. Confirme.

Resultado: status vira Conciliado.

7.2 Aceitar uma sugestão

Transações com status Sugerido têm um candidato pronto. Para agilizar:

• Clique em "Aceitar sugestão" (ou use a ação em massa).
• Sistema concilia automaticamente com o candidato.

7.3 Ignorar

Quando a transação não precisa ser conciliada:

• Ex.: tarifa que você não rastreia no sistema.
• Ex.: transação entre suas próprias contas que não faz sentido lançar.

1. Clique em "Ignorar".
2. (Opcional) Informe o motivo.
3. Confirme.

Resultado: status vira Ignorado e a transação sai dos pendentes.

7.4 Criar lançamento a partir da transação

Quando a transação apareceu no banco mas não existe no sistema — ex.: tarifa bancária que você esqueceu, juros recebidos, débito automático esquecido.

1. Clique em "Criar lançamento".
2. Abre um formulário pré-preenchido com valor e data do extrato.
3. Você completa:
   • Tipo (Conta a Pagar ou Receber, conforme sinal).
   • Descrição.
   • Categoria financeira.
   • Fornecedor/cliente (opcional).
4. Confirme.

Resultado:

• Um novo pagamento ou recebimento é criado já quitado na conta financeira.
• A transação do extrato vira status Criado e fica casada com o novo lançamento.

7.5 Estornar uma conciliação

Se conciliou errado:

• Na transação conciliada, clique em "Estornar Conciliação".
• Informe o motivo e confirme.
• A transação volta para Pendente e a origem interna fica desvinculada.
• Se a conciliação foi feita pelo caminho "Criar lançamento a partir do extrato", o próprio estorno avisa antes, listando os lançamentos gerados, e os exclui junto ao confirmar. Detalhes na seção 11.

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8. Conciliação automática — usando IA/regras

Para extratos grandes, conciliar linha a linha é inviável. Use o botão "Auto-conciliar":

1. No topo da tela do extrato, clique em "Auto-conciliar".
2. Aparece uma janela mostrando:
   • Quantas transações têm sugestão com confiança Alta.
   • Quantas com Média e Baixa.
3. Escolha o nível mínimo de confiança que você aceita automaticamente.
4. Confirme.

O sistema concilia todas as transações acima desse nível de confiança de uma vez só.

Dica: comece com "Apenas alta confiança" para ir no seguro; revise manualmente as de média/baixa depois. Com o tempo, você pode liberar média se estiver confortável.

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9. Status do extrato

O extrato inteiro tem um status:

Meta: chegar a 100% concluído. Aí você pode passar para o próximo extrato.

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10. Regras de Conciliação automática

Para não fazer trabalho manual recorrente, use Regras de Conciliação. O caminho: Financeiro → Hub → Conciliação → Regras de Conciliação (ou atalho direto conforme layout).

10.1 Campos de uma regra

10.2 Quando as regras rodam

• No momento da importação do extrato, o sistema avalia cada transação contra as regras ativas em ordem de prioridade.
• A primeira regra que bate é aplicada.
• A transação já nasce com a ação executada (categorizada, ignorada, com lançamento criado).

10.3 Exemplos práticos

Dica: cada regra criada poupa horas de trabalho manual futuro. Invista tempo cadastrando as principais logo no começo.

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11. Estornando uma conciliação

Conciliação errada? Quer refazer?

1. Na transação conciliada, clique em "Estornar Conciliação".
2. Informe o motivo da reversão (mínimo 3 caracteres).
3. Antes de confirmar, o sistema verifica se a conciliação criou lançamentos automaticamente (fluxo "Criar lançamento a partir do extrato"):
   • Criou lançamentos? Aparece um aviso destacando cada um deles — tipo (Conta a Pagar ou a Receber), número do documento, valor e data de criação. Ao confirmar, esses lançamentos são excluídos junto com o estorno, seus pagamentos são desfeitos e o saldo da conta financeira é ajustado. O botão passa a dizer "Estornar e excluir lançamentos" para deixar claro o que vai acontecer.
   • Não criou nada? É um estorno comum: desfaz apenas o vínculo entre a transação bancária e a origem interna.
4. A transação volta para Pendente e pode ser conciliada novamente.

Importante: apenas lançamentos que nasceram dessa conciliação (via "Criar lançamento a partir do extrato") são excluídos no estorno. Se a conciliação apenas vinculou um lançamento que já existia antes no financeiro — por exemplo, você cadastrou uma conta a pagar manualmente e depois conciliou com a transação do extrato —, esse lançamento não é tocado pelo estorno. Ele continua exatamente como estava. Se precisar reverter a baixa desse lançamento pré-existente, faça isso direto no módulo de Contas a Pagar/Receber.

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12. Dicas e erros comuns

Dicas

• Importe extratos mensalmente. Não deixe acumular.
• Comece pelas regras. Antes de processar o primeiro extrato, cadastre 5-10 regras para as transações óbvias (tarifas, IOF, etc.).
• Use auto-conciliar com alta confiança como primeiro passo — reduz o trabalho manual em 70-90%.
• Trate pendentes em blocos. Agrupe por similaridade: todas tarifas juntas, todos depósitos juntos…
• Crie lançamentos pela conciliação — é mais rápido que ir em Contas a Pagar e criar do zero.
• Se um extrato tem muita divergência, pode haver um problema maior — lançamento duplicado, conta errada no sistema. Investigue antes de fechar.
• Ao importar, sempre confira o saldo final — se o saldo do sistema não bate com o do extrato, há algo fora.

Erros comuns

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13. Resumo em uma tela

1. Financeiro → Conciliação Bancária.
2. Importar extrato OFX do banco.
3. Revise transações. Cada uma: Conciliar, Ignorar, Criar lançamento ou Aceitar sugestão.
4. Use Auto-conciliar para acelerar (começando com alta confiança).
5. Cadastre Regras de Conciliação para que transações repetitivas (tarifas, IOF) sejam tratadas automaticamente na próxima importação.
6. Meta: extrato 100% Concluído.

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Dúvidas ou comportamento diferente do descrito aqui? Entre em contato com o suporte do NuvCar.

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