Fluxo de Caixa

Este guia explica o módulo de Fluxo de Caixa do NuvCar — o painel onde você vê, em um só lugar, o que entrou, o que saiu, quanto sobra em cada conta e o que está por vir. É a principal ferramenta de acompanhamento financeiro do dia a dia.

Feito para financeiro, gestor, controller. Sem pré-requisitos técnicos.

1. Disponibilidade por plano

Este módulo está disponível em todos os planos:

Plano	Este módulo está incluído?
Básico	Sim
Profissional	Sim
Avançado	Sim

A aba Projeção Estatística (item 7.5 deste manual) é exclusiva do plano Avançado. As outras 4 abas funcionam em todos os planos.

2. O que é o Fluxo de Caixa?

Fluxo de caixa é o relatório que mostra como o dinheiro movimenta dentro da empresa — entradas (receitas recebidas), saídas (despesas pagas) e saldos (o que sobra).

No NuvCar, o módulo reúne cinco visões complementares sobre o mesmo dinheiro:

Visão	Pergunta que responde
Fluxo de Caixa (tabela por período)	"Quanto entrou e saiu em cada dia/semana/mês?"
Saldos	"Quanto tenho em cada conta, agora?"
Inadimplência	"Quem está atrasando pagamento? Quanto perdi?"
Evolução de Saldo	"Como o saldo da empresa cresceu ou caiu ao longo do tempo?"
Projeção Estatística (Avançado)	"Se nada mudar, como meu caixa estará daqui a 3 meses?"

Três tipos de visão (dentro da aba Fluxo de Caixa)

Visão	O que mostra
Realizado	Só o que realmente aconteceu (pagamentos/recebimentos efetivados).
Projetado	Só o que está programado (contas em aberto, parcelas futuras).
Consolidado (padrão)	Realizado + Projetado juntos — a visão completa.

3. Permissões necessárias

Quero…	Permissão que preciso
Acessar o fluxo de caixa	Visualizar fluxo de caixa
Ver relatório de inadimplência	Visualizar fluxo de caixa (cobrada pela mesma permissão)

Se o menu não aparecer, fale com o administrador da empresa.

4. Como acessar

Menu lateral → "Financeiro" → hub → seção "Análise e Relatórios" → "Fluxo de Caixa" (ícone de gráfico).
A página abre direto no painel com cinco abas.

Por padrão, o período é o mês atual (dia 1 até o último dia do mês). Você ajusta conforme a análise.

5. O cabeçalho — data e filtros

5.1 Seletor de datas

No topo: Data inicial e Data final.
Clique em "Consultar" para atualizar as abas com o período escolhido.

5.2 Filtros adicionais

Clique no botão "Filtros" para abrir opções:

Filtro	Opções	O que faz
Agrupamento	Dia, Semana, Mês	Como quebrar a tabela de períodos.
Visão	Realizado, Projetado, Consolidado	Quais valores entram na soma.
Conta Financeira	Todas / conta específica	Foca a análise em uma conta.

Dica: para ver o caixa do "dia a dia" do mês, use Agrupamento = Dia e Visão = Consolidado. Para análise anual, mude para Agrupamento = Mês.

6. Aba "Fluxo de Caixa" (padrão)

Mostra uma tabela de períodos com colunas:

Coluna	O que significa
Período	Dia, semana ou mês conforme o agrupamento.
Entradas	Soma de receitas no período.
Saídas	Soma de despesas no período.
Saldo do período	Entradas − Saídas.
Saldo acumulado	Saldo inicial + soma de todos os saldos até este período.

Cards de resumo (topo)

Acima da tabela aparecem 4 indicadores:

Total de Entradas — soma no período.
Total de Saídas — soma no período.
Saldo Líquido — entradas menos saídas.
Saldo inicial e final — o que entrou no período vs. o que saiu dele.

Linhas coloridas

Verde — saldo positivo.
Vermelho — saldo negativo.
Fácil identificar dias/semanas/meses de aperto.

7. Outras abas

7.1 Saldos

Mostra a posição atual de cada conta financeira da empresa, organizada em dois blocos:

Contas de Caixa/Banco — caixa físico, conta corrente, poupança, carteira digital. Total acumulado = "Saldo total disponível".
Cartões de Crédito (se houver) — dívida atual, limite disponível, limite total, ciclo. Total de dívida e total disponível separados.

Importante: o cartão de crédito não entra no "saldo disponível" — porque é dívida a pagar, não caixa real. Veja o manual de Cartões de Crédito para detalhes.

7.2 Inadimplência

Painel focado em quem te deve e está atrasando:

Faixas de atraso — Até 7 dias, 8 a 30 dias, 31 a 60 dias, Mais de 60 dias. Cada faixa tem: quantidade de contas e valor total.
Top clientes inadimplentes — ranking por valor em aberto vencido.
Total geral — quantas contas estão atrasadas e o valor.

Usado para tomar decisão de cobrança: quem priorizar, quem deixar como "perda", etc.

7.3 Evolução de Saldo

Gráfico de linha mostrando como o saldo se comportou ao longo do tempo no período selecionado.

Você vê os altos e baixos do caixa: dias de movimento intenso, picos de pagamento, períodos apertados.
Ideal para identificar sazonalidade (fim de mês baixo, começo de mês alto, etc.).
Respeita o filtro de conta financeira — pode ser a evolução geral ou de uma conta específica.

7.4 Projeção Estatística (apenas plano Avançado)

Usa os dados históricos para projetar como o caixa estará no futuro próximo.

Baseado em padrões de entradas e saídas das semanas/meses anteriores.
Mostra cenários (conservador, provável, otimista) para ajudar em decisões estratégicas.
Não substitui planejamento financeiro — é uma estimativa automática para antecipar necessidades (ex.: identificar que o caixa ficará apertado em 45 dias).

Plano	Projeção Estatística
Básico	Não disponível
Profissional	Não disponível
Avançado	Disponível

8. Como o fluxo é calculado

8.1 O que conta como entrada

Recebimento registrado de conta a receber (Venda, OS, Manual, Renegociação).
Entrada de caixa via sessão (PDV).
Transferência recebida.
Suprimento de caixa.

8.2 O que conta como saída

Pagamento registrado de conta a pagar.
Transferência enviada.
Sangria de caixa.
Estornos de entrada (reversão).

8.3 Visão "Projetado"

Parcelas de contas a receber em aberto com vencimento no período.
Parcelas de contas a pagar em aberto com vencimento no período.
Ignora valores já quitados.

8.4 Visão "Consolidado"

É a combinação de realizado + projetado. Dá a noção mais completa:

Passado: o que realmente entrou/saiu.
Futuro: o que está agendado.

8.5 Timezone

Todas as datas são tratadas no fuso horário de São Paulo (America/Sao_Paulo) — relatórios refletem dias de trabalho locais.

9. Casos de uso típicos

9.1 "Quanto sobrou neste mês?"

Abra o fluxo com período do mês, Visão = Realizado, Agrupamento = Mês.
Veja o Saldo Líquido no card do topo.

9.2 "Qual minha projeção de pagamentos/recebimentos da próxima semana?"

Escolha período da próxima semana, Visão = Projetado, Agrupamento = Dia.
A tabela mostra dia a dia o que está previsto.

9.3 "Em qual conta está meu dinheiro agora?"

Aba Saldos.
Vê cada conta individualmente e o total consolidado.

9.4 "Quem me deve e está atrasando?"

Aba Inadimplência.
Top clientes + faixas de atraso.

9.5 "Meu negócio está crescendo?"

Aba Evolução de Saldo, período de 6 meses ou 1 ano.
Linha subindo = saúde financeira; descendo = atenção.

10. Dicas e erros comuns

Dicas

Comece sempre com Consolidado. É a visão que mais reflete a realidade.
Abra com período do mês para acompanhar a operação; use 12 meses para ver tendência.
Filtro por conta financeira é ótimo para isolar uma conta específica (ex.: "como está a conta do banco A?").
Combine com DRE. Fluxo de Caixa mostra dinheiro movimentado; DRE mostra resultado contábil. Os dois juntos dão a foto completa.
Analise inadimplência semanalmente. Quanto antes agir na cobrança, maior a chance de receber.
Saldo total da aba Saldos não bate com extrato bancário? Veja o manual de Conciliação Bancária (Avançado) — é a ferramenta para casar os dois.

Erros comuns

Problema	Causa provável	Solução
Fluxo mostra saldo muito diferente do banco	Lançamentos faltando ou erro de conta	Verifique Contas Financeiras, Conciliação Bancária (se disponível).
Visão projetado "some" valores	Filtro por conta específica exclui parcelas de outras contas	Remova o filtro de conta para ver tudo.
Aba Projeção Estatística não aparece	Plano atual não contempla	Upgrade para Avançado.
Inadimplência mostra cliente "sumiu"	Recebimento foi registrado	Confira na aba Realizado se o recebimento já entrou.
Período da tabela vazia	Sem lançamentos nesse recorte	Aumente o período ou mude a Visão.
Nenhum gráfico de Evolução aparece	Sem saldos históricos suficientes	Período mínimo de alguns dias é necessário.

11. Resumo em uma tela

Financeiro → Fluxo de Caixa.
Escolha período (datas inicial e final) e clique em Consultar.
5 abas: Fluxo de Caixa, Saldos, Inadimplência, Evolução de Saldo, Projeção Estatística (só Avançado).
Filtros: Agrupamento (Dia/Semana/Mês), Visão (Realizado/Projetado/Consolidado), Conta Financeira.
Saldo em vermelho/verde destaca períodos críticos/saudáveis.

Dúvidas ou comportamento diferente do descrito aqui? Entre em contato com o suporte do NuvCar.

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