Orçamento Financeiro

Este guia explica o módulo de Orçamento Financeiro do NuvCar — onde você define metas mensais de receita e despesa para o ano e acompanha o quanto o realizado está batendo (ou estourando) o planejado. É a ferramenta para sair do "navegar por intuição" e começar a planejar.

Feito para gestor, controller e administrativo envolvido com planejamento. Sem pré-requisitos técnicos.

1. Disponibilidade por plano

Este módulo está disponível em todos os planos:

Plano	Este módulo está incluído?
Básico	Sim
Profissional	Sim
Avançado	Sim

2. O que é o "Orçamento Financeiro"?

Um orçamento financeiro é o plano de quanto você espera receber e gastar em cada categoria, mês a mês, ao longo de um ano.

É a resposta para: "Quanto eu quero (ou preciso) gastar com combustível em 2026? E com folha? E quanto quero faturar em vendas de peças?"

Como o sistema usa

Você cria um orçamento anual (um por ano).
Define valores por categoria e por mês.
Ao longo do ano, o sistema compara o realizado (lançamentos feitos) com o planejado e mostra a diferença.

Benefícios

Planejamento prévio: obriga a pensar no ano antes dele começar.
Acompanhamento em tempo real: sabe se está "em dia", "estourando" ou "economizando".
Ajuste de curso: se uma categoria está disparada, toma decisão antes de acabar o ano.
Comparação com anos anteriores: usa o orçamento passado como ponto de partida para o próximo.

Status do orçamento

Cada orçamento tem um status:

Status	O que significa
Rascunho	Ainda em construção — não é usado nas comparações.
Ativo	Em vigor — o sistema compara realizado com este orçamento.
Arquivado	Encerrado — mantido no histórico mas não é comparado.

Só pode haver um orçamento ativo por ano por empresa.

3. Permissões necessárias

Quero…	Permissão que preciso
Ver a lista e detalhes de orçamentos	Visualizar orçamento financeiro
Criar novo orçamento	Criar orçamento financeiro
Editar um orçamento	Editar orçamento financeiro
Excluir um orçamento	Excluir orçamento financeiro

4. Como acessar

Menu lateral → "Financeiro" → hub → seção "Análise e Relatórios" → "Orçamento Financeiro" (ícone de barras).
Lista de orçamentos da empresa, organizada por ano e status.

Botão "Novo Orçamento" no topo.

5. Criando um orçamento — passo a passo

Clique em "Novo Orçamento".

5.1 Ano (obrigatório)

Ano de referência do orçamento (ex.: 2026).
Geralmente o ano atual ou próximo.

5.2 Nome (obrigatório)

Nome descritivo. Ex.: "Orçamento 2026 — Consolidado", "Plano Operacional 2026".

5.3 Descrição (opcional)

Contexto: premissas, metodologia usada, observações internas.

5.4 Status inicial

Nasce como Rascunho para você construir com calma.
Mude para Ativo quando estiver pronto.

5.5 Criar

Clique em "Criar".

6. Preenchendo as linhas (categoria × mês)

Depois de criado, abra o orçamento. Você verá uma tabela grande com:

Linhas: cada categoria financeira relevante (receita ou despesa).
Colunas: 12 meses do ano (jan, fev, mar…).
Células: valor planejado para aquela categoria naquele mês.

6.1 Adicionando linhas

Há três formas de adicionar valores por categoria:

Modo Linear

Você informa um valor anual total.
O sistema divide igualmente pelos 12 meses.
Útil quando a categoria é constante (ex.: aluguel igual todo mês).

Modo Sazonal

Você informa o valor anual e pesos por mês (12 números).
O sistema distribui o valor conforme os pesos.
Útil para categorias que variam (ex.: vendas concentradas em dezembro).

Exemplo: vendas de peças de R$ 120.000 no ano, com pesos [7, 7, 8, 8, 9, 9, 10, 10, 9, 9, 7, 7] (soma 100).

Jan: R$ 8.400 (7% de 120.000)
Dez: R$ 8.400
Jul: R$ 12.000 (10% — pico de meio de ano)

Modo Manual

Você informa cada mês individualmente.
Máximo controle, mais trabalho.
Útil para valores muito específicos (ex.: folha com 13º em dezembro, férias em janeiro).

6.2 Edição direta na tabela

Você pode clicar em qualquer célula e ajustar manualmente o valor, independente do modo usado inicialmente.

6.3 Copiar de orçamento anterior

Se você já tem um orçamento do ano passado:

Use a opção "Copiar de outro orçamento".
Escolha o orçamento fonte.
Aplique um ajuste percentual (ex.: +10% para projetar crescimento, -5% para cortar).
O sistema copia todas as linhas com o ajuste aplicado.

Dá um ponto de partida rápido — você refina depois.

7. Ativando o orçamento

Quando o orçamento estiver pronto:

Edite o orçamento.
Mude o status para Ativo.
Salve.

O que acontece ao ativar

Outros orçamentos Ativos do mesmo ano ficam Arquivados automaticamente (só pode haver um Ativo por ano).
A comparação Planejado vs. Realizado passa a considerar este orçamento.

8. Comparação Planejado vs. Realizado

Aqui está o valor do módulo: o sistema compara automaticamente o que você planejou com o que aconteceu.

Na tela de detalhes do orçamento

Você vê, para cada categoria e cada mês:

Indicador	O que mostra
Planejado	O valor do orçamento.
Realizado	Soma dos lançamentos dessa categoria naquele mês.
Diferença	Realizado − Planejado.
Status	Cor/ícone indicando se está ok, atento ou estourado.

Status da comparação

Status	Significado	Exemplo
Sem orçamento	Categoria sem valor planejado nesse mês	Categoria que não foi incluída
Dentro	Realizado dentro do planejado	Planejado R$ 5.000, realizado R$ 4.500
Alerta	Perto do limite (normalmente 90%+ ou 110%-)	Planejado R$ 5.000, realizado R$ 4.800
Estourado	Realizado passou do planejado	Planejado R$ 5.000, realizado R$ 5.500
Abaixo	Realizado muito abaixo do planejado	Planejado R$ 5.000, realizado R$ 1.000

Importante: para despesas, "estourar" é ruim (gastou mais). Para receitas, "estourar" é bom (vendeu mais que o planejado). O sistema interpreta o contexto.

Onde aparece a comparação

Na tela de detalhes do orçamento.
Em relatórios gerenciais quando aplicável.

9. Editando e excluindo

Editar

Abra o orçamento e clique em "Editar".
Pode alterar nome, descrição, status, e todos os valores (linhas por categoria/mês).
Não pode alterar o ano.

Arquivar

Mude o status para Arquivado.
Útil quando um orçamento não é mais o plano ativo (foi substituído), mas você quer manter o histórico.

Excluir

Clique em "Excluir".
Só pode excluir orçamentos em status Rascunho ou Arquivado sem comparações em uso.
Se está Ativo, primeiro arquive.

10. Estratégias de orçamento

10.1 Orçamento Base Zero (aspiracional)

Comece do zero.
Pense: "Quanto eu quero faturar/gastar em cada categoria?"
Preencha com metas ambiciosas.

10.2 Incremental (realista)

Pegue o realizado do ano anterior.
Use "Copiar de outro orçamento" com ajuste de +/- X%.
Refine categorias específicas onde tiver insight.

10.3 Híbrido (recomendado)

Use o ano anterior como base.
Revise manualmente as categorias principais (folha, aluguel, marketing, vendas).
Deixe as categorias pequenas com o incremento padrão.

11. Dicas e erros comuns

Dicas

Crie em Rascunho, ative quando pronto. Não ative um orçamento "pela metade".
Use "copiar de outro orçamento" para não começar do zero todo ano.
Revise mensalmente. Confira o realizado vs. planejado uma vez por mês e reajuste o plano se algo estruturalmente mudou.
Não tente orçar tudo. Foque nas 10-20 categorias mais relevantes (maior valor). Categorias pequenas somadas raramente mudam o resultado.
Sazonalidade importa. Para vendas, use o modo Sazonal com pesos que reflitam os meses fortes e fracos do seu negócio.
Revise as categorias. Se uma categoria relevante não está no orçamento, o realizado dela aparece como "Sem orçamento" — não tem comparação.

Erros comuns

Problema	Causa provável	Solução
"Já existe um orçamento ativo para este ano"	Tentou ativar outro enquanto há um ativo	Arquive o atual antes ou edite o existente.
Comparação não aparece para uma categoria	Categoria não foi incluída no orçamento	Adicione uma linha para essa categoria.
Valor realizado "zerado" mas teve lançamentos	Categoria errada no lançamento ou mês fora do esperado	Confira os lançamentos em Contas a Pagar/Receber.
"Pesos somam 100" mas não bate	Arredondamento	A última coluna absorve a diferença.
Não consigo excluir	Orçamento está Ativo ou com comparações em uso	Arquive primeiro.
Realizado parece inflado	Lançamentos repetidos ou categoria errada	Revise duplicatas e categorização.
Orçamento de Rascunho aparece no realizado	Rascunhos não são usados na comparação	Confirme o status — se Rascunho, não é considerado.

12. Resumo em uma tela

Financeiro → Orçamento Financeiro → Novo Orçamento.
Informe Ano e Nome. Nasce em Rascunho.
Preencha categoria × mês nas três modalidades: Linear, Sazonal (com pesos) ou Manual.
Opcionalmente copie de outro orçamento com ajuste percentual.
Mude o status para Ativo quando estiver pronto.
Acompanhe Planejado vs. Realizado na tela de detalhes.
Revise mensalmente e ajuste o próximo orçamento com os aprendizados.

Dúvidas ou comportamento diferente do descrito aqui? Entre em contato com o suporte do NuvCar.

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