Relatórios Financeiros

Este guia é um sumário de todos os relatórios financeiros disponíveis no NuvCar — onde cada um está, para que serve, e com qual outro relatório combiná-lo. Serve como bússola quando você precisa de uma resposta e não sabe por onde começar.

Feito para gestor, financeiro, controller e contador. Sem pré-requisitos técnicos.

1. Disponibilidade por plano

Todos os relatórios principais estão disponíveis em todos os planos:

Plano	Acesso aos relatórios financeiros
Básico	Acesso completo aos relatórios básicos
Profissional	Acesso completo (inclui comissões)
Avançado	Acesso completo (inclui recursos extras)

Alguns recursos dentro dos relatórios têm gates específicos — veja coluna "Plano" em cada item abaixo.

2. Por que existem vários relatórios?

Cada relatório responde uma pergunta diferente sobre o negócio. Usar o certo muda o tempo de análise de horas para segundos.

Pergunta	Relatório
"Como o negócio está indo? Lucro ou prejuízo?"	DRE Gerencial
"Quanto entrou e saiu neste mês? Quanto sobra?"	Fluxo de Caixa
"Quem me deve e está atrasando?"	Inadimplência (aba do Fluxo)
"Estou dentro ou estourando o orçamento?"	Orçamento Financeiro (Planejado vs. Realizado)
"Meu caixa físico tem sobra ou falta frequente?"	Diferenças de Caixa
"Quanto cada vendedor ganhou de comissão?"	Relatórios de Comissão
"Como o saldo evoluiu nos últimos meses?"	Evolução de Saldo (aba do Fluxo)
"Meu caixa vai estar bem daqui a 3 meses?"	Projeção Estatística (aba do Fluxo, Avançado)

3. Guia rápido — qual relatório usar?

3.1 Acompanhamento operacional (dia a dia)

Fluxo de Caixa — aba "Fluxo de Caixa" com visão Consolidada.
Diferenças de Caixa (se a empresa usa caixa físico) — checar semanalmente.
Inadimplência — para tomar ação de cobrança.

3.2 Fechamento de mês

DRE Gerencial — competência (resultado do mês).
DRE Gerencial — caixa (quanto dinheiro realmente entrou/saiu).
Fluxo de Caixa — confirmar que saldo do sistema bate com o banco.
Orçamento vs. Realizado — se tem orçamento, confira se está estourando.

3.3 Planejamento e análise estratégica

DRE Gerencial com comparação entre períodos — tendência mês a mês, ano a ano.
Evolução de Saldo — 6 ou 12 meses de histórico.
Projeção Estatística (Avançado) — quanto o caixa estará daqui a X meses.
Orçamento Financeiro — planejar o próximo ano.

3.4 Gestão de pessoas e vendas

Relatórios de Comissão — ranking e totais por funcionário.
Diferenças de Caixa — identificar padrão por operador.

3.5 Auditoria e contador

DRE Gerencial exportado em PDF — para arquivar e enviar.
Orçamento e Realizado — justificativa de variações.

4. Onde cada relatório fica no sistema

4.1 DRE Gerencial

Localização: Financeiro → Análise e Relatórios → DRE Gerencial.

O que mostra: Receita Bruta, Deduções, Custo, Despesas Operacionais, Resultado Operacional, Receitas e Despesas Financeiras, Resultado Líquido — estruturado em linhas com detalhamento por grupo.

Diferenciais:

Regime Competência ou Caixa.
Comparação entre dois períodos com variação % e R$.
Drilldown clicando em qualquer linha — vê cada lançamento que compôs o número.
Filtro por Centro de Custo (Avançado).
Exportação em PDF.

Manual detalhado: DRE Gerencial

4.2 Fluxo de Caixa (com 5 abas)

Localização: Financeiro → Análise e Relatórios → Fluxo de Caixa.

Cinco abas complementares:

Aba	Responde
Fluxo de Caixa	Quanto entrou/saiu por dia, semana ou mês.
Saldos	Quanto há em cada conta agora.
Inadimplência	Quem deve e está atrasando.
Evolução de Saldo	Gráfico do saldo ao longo do tempo.
Projeção Estatística	Previsão do caixa futuro (plano Avançado).

Diferenciais:

3 visões (Realizado, Projetado, Consolidado).
Agrupamento por Dia/Semana/Mês.
Filtro por conta financeira.

Manual detalhado: Fluxo de Caixa

4.3 Orçamento Financeiro (Planejado vs. Realizado)

Localização: Financeiro → Análise e Relatórios → Orçamento Financeiro.

O que mostra: cada categoria com o valor planejado para o mês vs. o realizado, com alertas quando está estourando.

Diferenciais:

Criação do orçamento em modos Linear, Sazonal (com pesos) ou Manual.
Copiar de orçamento anterior com ajuste percentual.
Status por categoria: Dentro, Alerta, Estourado, Abaixo, Sem orçamento.

Manual detalhado: Orçamento Financeiro

4.4 Diferenças de Caixa

Localização: Financeiro → Análise e Relatórios → Relatórios Financeiros → Diferenças de Caixa.

O que mostra: tabela com todas as sessões de caixa fechadas no período, saldo esperado, declarado e diferença (sobra/falta).

Diferenciais:

Identifica padrões (mesmo operador, mesmo caixa, mesmo dia da semana).
Cards de resumo (sessões com sobra, com falta, diferença total).

Manual detalhado: Relatório de Diferenças de Caixa. Contexto de uso e fluxo operacional: veja Sessões de Caixa.

4.5 Relatórios de Comissão

Localização: Financeiro → Outros → Comissões (dentro do módulo).

O que mostra:

Por funcionário: total ganho no período, pago, pendente, por tipo (produto/serviço).
Ranking: posição, média, total.

4.6 Evolução de Saldo (aba do Fluxo)

Localização: Financeiro → Fluxo de Caixa → aba Evolução de Saldo.

O que mostra: gráfico de linha com o saldo ao longo do tempo.

Uso típico: identificar tendência de crescimento ou queda de caixa; sazonalidade mensal.

4.7 Projeção Estatística (plano Avançado)

Localização: Financeiro → Fluxo de Caixa → aba Projeção Estatística.

O que mostra: previsão do caixa futuro baseada em padrões históricos, com cenários.

Disponível apenas em: plano Avançado.

5. Relatórios que alimentam os relatórios financeiros

Nenhum relatório financeiro funciona sozinho. Ele depende de:

5.1 Cadastros corretos

Categorias Financeiras bem definidas.
Mapeamento DRE configurado.
Centros de Custo (se usar) cadastrados.
Contas Financeiras com saldo inicial correto.

5.2 Lançamentos em dia

Contas a Pagar/Receber categorizadas.
Pagamentos/recebimentos registrados no momento.
Sessões de caixa fechadas corretamente.

5.3 Conciliações em dia (plano Avançado)

Conciliação bancária.
Conciliação de cartões.

Sem isso, o relatório mostra o que tiver — incompleto. Por isso boa parte dos manuais anteriores trata desses cadastros e rotinas: eles são a base de tudo que aparece aqui.

6. Exportação e compartilhamento

Relatório	Exporta em	Uso
DRE Gerencial	PDF	Enviar ao contador, arquivar por mês.
Fluxo de Caixa	Normalmente visualização em tela	Imprimir via navegador (Ctrl+P) se necessário.
Orçamento	Visualização em tela	Exportar via navegador (se oferecido).
Diferenças de Caixa	Visualização em tela	Print da tela para arquivo.
Comissões	Varia conforme o relatório	Conferir a tela de comissões para opções.

7. Rotina sugerida de relatórios

Diária

Fluxo de Caixa → aba Saldos — confira se tudo está bem.
Diferenças de Caixa — se algum caixa fechou com falta expressiva, investigue hoje.

Semanal

Fluxo de Caixa Consolidado — acompanhar entradas/saídas da semana.
Inadimplência — tomar ação com atrasos.
Caixa vs. extrato bancário — conciliação bancária (se disponível).

Mensal (fechamento)

DRE Gerencial (Competência) — resultado do mês.
DRE Gerencial (Caixa) — dinheiro real.
Orçamento vs. Realizado — onde estourou.
Comissões — liberar e pagar.
Fechar o Período quando tudo estiver estável.

Trimestral / Semestral / Anual

DRE Gerencial com comparação — tendências.
Orçamento Financeiro — planejar o próximo ciclo.
Evolução de Saldo de 12 meses — saúde geral.

8. Dicas e erros comuns

Dicas

Use o DRE e o Fluxo juntos. Um mostra resultado contábil; o outro mostra dinheiro real. Os dois juntos contam a história completa.
Relatório certo para pergunta certa. Perguntou "quanto lucrei?" → DRE. Perguntou "quanto dinheiro sobrou?" → Fluxo de Caixa. Não são a mesma coisa.
Compare sempre com período anterior. Valor isolado diz pouco; comparado com mês anterior ou ano passado, diz muito.
Drilldown é seu amigo. Quando o número surpreende, clique e veja os lançamentos individuais.
Exporte mensalmente e arquive. Mesmo com o sistema guardando histórico, um PDF arquivado é sua segurança.
Alimentação correta é 90% do trabalho. Categorias, mapeamento DRE, conciliações — esses são os bastidores que fazem o relatório funcionar.

Erros comuns

Problema	Causa provável	Solução
DRE diferente do esperado	Categorias não mapeadas	Revise o Mapeamento DRE.
Saldo do sistema diferente do banco	Falta conciliar	Execute a Conciliação Bancária (plano Avançado).
Fluxo de Caixa com aba vazia	Sem lançamentos no período	Amplie o período ou confirme se há movimentação real.
Orçamento "Sem orçamento" em categoria relevante	Categoria não foi incluída no orçamento	Edite o orçamento e adicione.
Projeção Estatística não aparece	Plano não é Avançado	Upgrade para Avançado.
Comissão de vendedor parecendo baixa	Regras de comissão não cobrem todos os itens	Revise Regras de Comissão.
"Não encontro um relatório X"	Pode estar dentro de outro módulo	Consulte este índice pela pergunta.

9. Resumo em uma tela

Preciso saber se o negócio deu lucro? → DRE Gerencial.
Preciso saber quanto sobrou em caixa? → Fluxo de Caixa.
Preciso cobrar clientes? → Inadimplência (aba do Fluxo).
Preciso comparar com meta? → Orçamento Financeiro.
Caixa físico com problema? → Diferenças de Caixa.
Fechamento de comissões? → Relatórios de Comissão.
Previsão futura? → Projeção Estatística (Avançado).
Veja a rotina sugerida na seção 7 — diária, semanal, mensal.

Dúvidas ou comportamento diferente do descrito aqui? Entre em contato com o suporte do NuvCar.

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