Transferências

Este guia explica como movimentar dinheiro de uma conta para outra dentro do NuvCar, sem bagunçar o seu caixa. Serve para qualquer usuário operacional — você não precisa saber nada de tecnologia para seguir.

1. Disponibilidade por plano

Este módulo está disponível em todos os planos:

Plano	Este módulo está incluído?
Básico	Sim
Profissional	Sim
Avançado	Sim

2. O que é uma "Transferência entre Contas"?

Uma transferência entre contas é o registro de um valor que saiu de uma conta sua e entrou em outra conta sua. Ela é usada sempre que o dinheiro não muda de dono — só troca de lugar dentro da sua empresa.

Exemplos práticos

Levar dinheiro do caixa físico para a conta bancária no fim do dia (depósito).
Passar um valor da conta corrente para a poupança (rendimento).
Mover dinheiro entre dois bancos para pagar um fornecedor específico.
Movimentar dinheiro entre carteiras digitais (PIX para conta principal, por exemplo).

O que não é transferência

Pagamento a fornecedor → use Contas a Pagar.
Recebimento de cliente → use Contas a Receber ou Venda.
Pagamento de fatura de cartão → também é Contas a Pagar (do tipo "Fatura de Cartão"), pois o dinheiro sai da sua conta para o banco emissor do cartão — não fica dentro da sua empresa.

Regra de ouro: se o dinheiro só mudou de conta interna, é transferência. Se saiu ou entrou por alguém de fora, não é.

3. Permissões necessárias

Quero…	Permissão que preciso
Ver a lista de transferências	Listar transferências
Abrir o detalhe de uma transferência	Visualizar transferência
Criar uma nova transferência	Criar transferência
Estornar uma transferência já feita	Estornar transferência

Se você não vê o menu ou o botão de "Nova Transferência", fale com o administrador da sua empresa para liberar as permissões certas.

4. Como acessar

No menu lateral, clique em "Financeiro".
No hub do Financeiro, clique no card "Transferências" (ícone de duas setas).
Você chega na lista de todas as transferências da empresa selecionada.

Na lista você vê:

Botão "Nova Transferência" no topo direito.
Filtros (por conta, status, intervalo de datas).
Tabela com data, conta de origem, conta de destino, valor, status e ações.

5. Criando uma nova transferência — passo a passo

Clique em "Nova Transferência". Você vai para um formulário dividido em blocos.

5.1 Escolher a Conta de Origem (obrigatório)

Abra o seletor "Conta de Origem".
Escolha a conta de onde o dinheiro vai sair.
Logo abaixo do seletor, o sistema mostra o tipo da conta (ex.: "Conta Corrente") e o saldo atual (em verde se positivo, vermelho se negativo). Isso ajuda você a confirmar se escolheu a conta certa.

5.2 Escolher a Conta de Destino (obrigatório)

Abra o seletor "Conta de Destino".
Escolha a conta para onde o dinheiro vai.
Também aparece o tipo e o saldo atual dela.

Atenção: o destino não pode ser igual à origem. Se você tentar, o sistema avisa: "A conta de destino deve ser diferente da conta de origem".

Cartão de crédito não pode ser destino. Cartões são dívida, não caixa — transferir "para" um cartão não faz sentido no mundo real (você não deposita dinheiro num cartão de crédito: você paga a fatura, que é outro fluxo). Por isso cartões não aparecem no seletor de destino.

5.3 Informar o Valor (obrigatório)

No campo "Valor", digite o valor a transferir (em reais, com vírgula). Ex.: 1.500,00.
O valor deve ser maior que zero.

5.4 Escolher a Data da Transferência (obrigatório)

No campo "Data da Transferência", abra o calendário e selecione o dia em que o dinheiro foi (ou vai ser) movimentado.
Por padrão, já vem preenchido com hoje.
Aceita datas passadas (para registrar transferências retroativas) e futuras (se quiser agendar).

5.5 Selecionar a Categoria Financeira (opcional)

Transferências têm uma categoria padrão própria — você não precisa escolher.

Deixe em "Automática (T001)" se não tiver preferência. O sistema usa a categoria padrão de transferência.
Escolha uma categoria específica se a sua empresa tem categorias detalhadas de movimentação (ex.: "Transferência Caixa → Banco").

Só aparecem categorias do tipo Transferência, para não confundir com categorias de receita ou despesa.

5.6 Escrever uma Descrição (opcional)

No campo "Descrição", escreva uma nota curta que ajude a identificar a transferência depois (ex.: "Depósito fechamento do caixa — 15/04").
Limite: 255 caracteres.

5.7 Configurar recorrência (opcional)

Se esta transferência se repete periodicamente (ex.: transferir todo dia 1º da conta operacional para a poupança), ative a opção.

Ative o interruptor "Transferência recorrente".
Escolha a Frequência: Semanal, Quinzenal, Mensal, Bimestral, Trimestral, Semestral ou Anual.
(Opcional) Escolha a Data Fim da Recorrência — se deixar em branco, a transferência se repete indefinidamente até ser interrompida manualmente.

Como funciona: quando chega a próxima data da recorrência, o sistema cria uma nova transferência independente com os mesmos valores e contas. Você não precisa refazer todo mês.

5.8 Prévia dos saldos

Quando você preenche origem, destino e valor, aparece automaticamente um bloco "Prévia dos saldos após a transferência". Ele mostra:

Saldo atual da conta de origem → saldo depois da transferência (em vermelho se ficar negativo).
Saldo atual da conta de destino → saldo depois da transferência.

Confira esse bloco antes de salvar. Se o saldo pós-transferência da origem ficar vermelho, você está tirando mais do que tem — pode ser intencional (estouro), mas é bom conferir.

5.9 Salvar

Clique em "Criar Transferência" (rodapé).

O que acontece ao salvar

O sistema valida todos os campos. Se faltar alguma coisa, a mensagem aparece em vermelho no campo errado.
Se tudo estiver ok:
- O valor é debitado da conta de origem.
- O valor é creditado na conta de destino.
- O status da transferência fica como Efetivada (ou Agendada, se for uma recorrência futura).
- Uma notificação verde aparece: "Transferência criada com sucesso".
Você volta para a lista e a transferência já aparece lá.

6. O que acontece depois de criada

6.1 Status possíveis

Status	O que significa
Pendente	Ainda não foi efetivada (raro — só em casos específicos de agendamento).
Agendada	Transferência futura, aguardando a data chegar.
Efetivada	Transferência concluída — os saldos já foram ajustados.
Cancelada	Transferência estornada. Mantida no histórico para auditoria.

6.2 Ver o detalhe

Clique sobre a transferência na lista. A tela de detalhe mostra:

Cabeçalho: origem, destino, valor, data, categoria, descrição.
Status da transferência.
Usuário que criou.
Informações de recorrência (se aplicável).
Motivo e data do estorno (se já foi estornada).

6.3 Estornar uma transferência

Se você lançou uma transferência por engano, pode estornar:

Na lista, clique no menu de ações (⋮) e escolha "Estornar". Ou abra o detalhe e use o botão equivalente.
Abre uma janela "Estornar Transferência" pedindo o Motivo do Estorno (obrigatório, mínimo 3 caracteres, máximo 500).
Escreva o motivo (ex.: "Transferência lançada em conta errada").
Clique em "Confirmar Estorno".

O que acontece:

O valor é devolvido para a conta de origem.
O valor é removido da conta de destino.
A transferência muda para status Cancelada (ela não some — fica registrada com o motivo do estorno e quem fez, para auditoria).

O motivo é obrigatório para deixar um rastro claro: quando alguém revisar o histórico, vai entender por que o estorno aconteceu.

6.4 Edição

Transferências não são editáveis depois de criadas. Se precisar corrigir:

Estorne a transferência errada.
Crie uma nova transferência com os dados corretos.

Esse fluxo mantém o histórico consistente e rastreável.

7. Transferências recorrentes — como acompanhar e parar

Quando você ativa a repetição:

A primeira ocorrência é criada imediatamente.
As próximas são criadas automaticamente na data da próxima repetição.
Cada ocorrência é uma transferência independente — aparece na lista por si só, com sua própria data, valor e status.
Transferências que fazem parte de uma recorrência ativa aparecem com um selo "Recorrente · ⟨frequência⟩" ao lado da descrição na listagem.

Filtrar para ver apenas recorrentes

Na lista de Transferências, abra "Filtros" e ative "Somente recorrentes". A lista passa a mostrar só as transferências que fazem parte de alguma recorrência (pais e ocorrências geradas).

Como parar uma recorrência

Existe uma ação dedicada para isso — funciona a partir de qualquer item da série, seja a transferência "pai" (a primeira criada) ou qualquer ocorrência gerada depois. O sistema identifica a série sozinho.

Pelo menu de ações na lista

Na lista de transferências, localize uma transferência da série (qualquer uma serve).
Clique no menu ⋮ da linha.
Escolha "Parar recorrência" (só aparece em transferências recorrentes e depende da permissão).
Confirme no dialog que aparece.

Pelo detalhe da transferência

Abra o detalhe de qualquer transferência da série.
Na seção "Recorrência", clique em "Parar recorrência".
Confirme.

Se a transferência aberta for uma ocorrência gerada (não a "pai"), há também um link "Ver recorrência mestre" que leva direto ao item pai.

O que acontece ao parar

Nenhuma nova ocorrência é gerada dali em diante.
Ocorrências já existentes permanecem como estão — ficam no histórico com o mesmo status.
Se você quiser remover ocorrências já geradas, estorne cada uma individualmente (seção 6.3).

Usar data fim em vez de parar depois

Alternativa preventiva: se você já sabe desde o começo quando a recorrência deve terminar, preencha "Data Fim da Recorrência" na criação (passo 5.7). O sistema para sozinho na data, sem necessidade de ação futura.

Resumo

Situação	O que fazer
Ainda vou criar e já sei quando termina	Informar Data Fim na criação
Já criei e quero parar agora	"Parar recorrência" no menu ⋮ ou na seção Recorrência do detalhe
Quero remover ocorrências já geradas	Estornar cada uma pela tela da transferência

8. Como as transferências aparecem em outros lugares

8.1 Saldo das contas

Cada transferência altera em tempo real os saldos mostrados em:

Painel de Saldos por Conta (Fluxo de Caixa).
Painel de Contas Financeiras.
Qualquer lugar que mostre o saldo atual de uma conta.

8.2 Fluxo de caixa

Transferências movimentam o saldo das contas (saída na conta de origem, entrada na conta de destino) e por isso são refletidas no painel de Saldos por Conta do Fluxo de Caixa. Elas não entram no cálculo de receitas/despesas do DRE — porque não houve ganho nem perda, só deslocamento de dinheiro.

8.3 Conciliação bancária (planos que têm)

Se a sua empresa usa Conciliação Bancária, as transferências podem ser automaticamente reconhecidas quando o extrato do banco é importado — bastando que os valores e datas coincidam.

9. Dicas e erros comuns

Dicas

Sempre confira a prévia de saldos antes de confirmar. É a forma mais simples de não errar a conta.
Escreva descrições úteis. "Depósito do caixa 15/04" é mil vezes melhor que "Transferência" genérico, principalmente para conferência futura.
Use recorrência para movimentos regulares. Depósitos diários/mensais do caixa para o banco se beneficiam muito disso.
Estorne em vez de excluir. O sistema só oferece estorno para manter histórico — não tente "pular" isso.

Erros comuns

Problema	Causa provável	Solução
"A conta de destino deve ser diferente da conta de origem"	Você selecionou a mesma conta nos dois lados	Escolha contas diferentes.
"O valor deve ser positivo"	Valor zero ou negativo	Digite um valor maior que zero.
Conta cartão não aparece no destino	Cartão não pode receber transferência	Escolha uma conta corrente, poupança, carteira digital ou caixa.
"Frequência é obrigatória para transferências recorrentes"	Ativou a recorrência mas não escolheu a frequência	Selecione Semanal, Mensal etc., ou desative a recorrência.
Saldo da conta de origem fica vermelho na prévia	A transferência deixa a origem negativa	Confirme se é intencional ou reduza o valor / escolha outra conta.
Botão "Nova Transferência" não aparece	Falta permissão	Fale com o administrador para liberar "Criar transferência".
"Motivo do Estorno" bloqueado	Digitou menos de 3 caracteres	Escreva pelo menos 3 caracteres descrevendo o motivo.
Transferência recorrente "sumiu" da lista	Está filtrado por status ou por data	Limpe os filtros e reordene por data de criação.

10. Resumo em uma tela

Financeiro → Transferências → Nova Transferência.
Conta de Origem e Conta de Destino (devem ser diferentes; destino não pode ser cartão).
Valor e Data.
(Opcional) Categoria específica, Descrição, Recorrência.
Confira a prévia de saldos.
Clique em Criar Transferência.
Se precisar corrigir: Estornar com motivo e criar uma nova.

Dúvidas ou comportamento diferente do descrito aqui? Entre em contato com o suporte do NuvCar.

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