Contas a Pagar

Este guia apresenta o módulo completo de Contas a Pagar do NuvCar — onde você controla tudo o que sua empresa precisa pagar: compras, despesas fixas e variáveis, folha de pagamento, comissões, faturas de cartão, empréstimos, lançamentos manuais. Do nascimento do título até o pagamento e o estorno.

Feito para o financeiro, administrativo e gestor. Sem pré-requisitos técnicos.

Vai criar uma conta do tipo "Manual"? Há um manual dedicado com o passo a passo do formulário — veja Sub-manual — Contas a Pagar (tipo Manual).

1. Disponibilidade por plano

Este módulo está disponível em todos os planos:

Plano	Este módulo está incluído?
Básico	Sim
Profissional	Sim
Avançado	Sim

Alguns tipos específicos de conta a pagar só aparecem quando você usa módulos extras (ex.: Fatura de Cartão só quando há cartão cadastrado; Comissão só quando comissões estão habilitadas no plano).

2. O que é esse módulo

Uma conta a pagar é um valor que sua empresa tem a obrigação de pagar a alguém. Pode ser fornecedor, banco, funcionário, órgão público — qualquer credor.

No NuvCar, contas a pagar nascem de várias origens:

Origem (tipo)	Como aparece
Compra	Gerada automaticamente a partir de um pedido de compra / entrada de mercadoria.
Despesa Fixa	Contas recorrentes e previsíveis (aluguel, internet, assinaturas).
Despesa Variável	Despesas pontuais que variam (combustível, frete).
Manual	Criada à mão, sem vínculo com outro documento.
Renegociação	Resultado de renegociar uma conta antiga.
Comissão	Valor devido a vendedores/parceiros (planos com comissão).
Crédito de Carcaça	Troca/devolução de peça a fornecedor.
Quebra de Caixa	Diferença negativa no fechamento do caixa.
Folha de Pagamento	Salários e encargos de funcionários.
Fatura de Cartão	Fatura do cartão de crédito fechada automaticamente pelo sistema.

Cada conta gera uma ou mais parcelas com vencimento próprio, que são pagas individualmente.

3. Permissões necessárias

Quero…	Permissão que preciso
Ver a lista de contas a pagar	Listar contas a pagar
Abrir o detalhe de uma conta	Visualizar conta a pagar
Criar uma nova conta	Criar conta a pagar
Editar	Editar conta a pagar
Cancelar	Cancelar conta a pagar
Aprovar contas pendentes de aprovação	Aprovar conta a pagar
Registrar pagamento de parcela	Efetuar pagamento
Estornar pagamento	Estornar pagamento
Renegociar	Renegociar conta a pagar
Importar planilha	Importar contas a pagar

4. Como acessar

Menu lateral → "Financeiro".
No hub, clique em "Contas a Pagar" (ícone de seta para cima).
Você chega na lista de todas as contas a pagar da empresa selecionada.

A lista

Colunas principais:

Documento.
Tipo — com ícone especial para Fatura de Cartão.
Descrição.
Fornecedor.
Valor total, pago, saldo.
Status.
Emissão, Vencimento mais próximo.

Filtros (toolbar)

Status (Aberto, Parcialmente Pago, Pago, Vencido, Renegociado, Cancelado, Perda).
Tipo de documento.
Aprovação (Pendente, Aprovado, Rejeitado).
Fornecedor.
Pedido de compra vinculado.
Somente vencidos / somente recorrentes.
Intervalo de vencimento / intervalo de criação.

Botões de topo

"Importar" — sobe planilha em lote (requer permissão).
"Nova Conta a Pagar" — abre o formulário de criação.

5. Como uma conta a pagar nasce

5.1 Automaticamente (pelo sistema)

Pedido de Compra / Entrada de Mercadoria → gera conta do tipo Compra.
Folha de pagamento processada → gera contas tipo Folha de Pagamento.
Comissões liberadas → geram contas tipo Comissão.
Fechamento de caixa com falta → gera conta tipo Quebra de Caixa.
Cartão de crédito fecha a fatura → gera conta tipo Fatura de Cartão automaticamente, vencendo no dia configurado.
Core Credit emitido a fornecedor → gera conta tipo Crédito de Carcaça.

Você não precisa fazer nada nesses casos — a conta aparece sozinha.

5.2 Manualmente (via "Nova Conta a Pagar")

Para despesas que não têm origem em outro documento do sistema: conta de luz, multa, reembolso avulso, taxa, ou qualquer pagamento pontual.

O formulário tem blocos:

Dados principais — Tipo, Fornecedor (conforme o tipo), Descrição, Valor, Data de Emissão.
Repetição Automática (opcional) — para despesas recorrentes.
Parcelas — quando você não escolhe uma condição de pagamento, define manualmente.
Classificação — Categoria, Centro de Custo, Tags.
Juros e Multa — cobrados por atraso (que sua empresa vai pagar).

Para o passo a passo detalhado (cada campo, cada validação, exemplos práticos):

Sub-manual — Contas a Pagar (tipo Manual) — formulário completo, repetição automática, parcelas manuais, juros, multa e todos os detalhes.

Vai usar Repetição Automática (conta recorrente)? Se já souber a data fim na criação, informe em "Encerrar em" — o sistema para sozinho. Se precisar parar depois, use a ação "Parar recorrência" no menu ⋮ da linha ou na seção Recorrência do detalhe. Detalhes completos na seção 5.9 do sub-manual.

5.3 Por importação de planilha

Para muitas contas de uma vez:

Botão "Importar" no topo.
Baixe o modelo de planilha.
Preencha: descrição, valor, emissão, vencimento, categoria, fornecedor (opcional), centro de custo (opcional).
Envie — o sistema retorna quantas foram importadas e quais linhas deram erro.

Teste com 1 linha antes de importar planilha grande.

5.4 Via "Novo Empréstimo" (atalho)

Para financiamentos bancários e empréstimos parcelados, use o card "Empréstimos" no hub do Financeiro — ele abre um formulário otimizado com detalhamento por componente (amortização, juros, IOF, seguro). Veja o manual de Empréstimos e Financiamentos.

6. O ciclo de vida — status

6.1 Status de pagamento

Status	Significado
Aberto	Nenhuma parcela paga ainda.
Parcialmente Pago	Pelo menos uma parcela paga, outras em aberto.
Pago	Todas as parcelas pagas integralmente.
Vencido	Há pelo menos uma parcela com vencimento passado e não paga.
Renegociado	Conta substituída por uma renegociação.
Cancelado	Cancelada pelo usuário.
Perda	Marcada como dívida cancelada (raro — ex.: fornecedor extinto).

6.2 Status de aprovação (quando aplicável)

Algumas empresas exigem aprovação antes de pagar. Nesses casos, há também:

Status de aprovação	Significado
Pendente de Aprovação	Esperando um gestor aprovar.
Aprovado	Liberada para pagamento.
Rejeitado	Não será paga.

Se a empresa não usa fluxo de aprovação, o campo não aparece.

7. Tela de detalhes

7.1 Cabeçalho

Descrição, número do documento, tipo, status.
Fornecedor (quando aplicável).
Valor total, pago, saldo.
Categoria, centro de custo, tags.
Juros/multa configurados.
Observações.
Para Fatura de Cartão, aparece destaque indicando o cartão de origem.

7.2 Abas

Parcelas — lista com vencimento, valor, valor pago, saldo, e botão "Pagar" em cada uma.
Rateios — divisão por categoria e centro de custo (contabilidade).
Histórico — cronologia completa: criação, edições, pagamentos, estornos, cancelamento, aprovação, rejeição, renegociação.

8. Aprovando ou rejeitando (quando aplicável)

Se a conta está como Pendente de Aprovação e você tem a permissão de aprovar:

Na lista ou no detalhe, clique em "Aprovar" → libera para pagamento.
Ou em "Rejeitar" → precisa informar o motivo (texto obrigatório).

Uma conta rejeitada não pode ser paga — só editada, renegociada ou cancelada.

9. Pagando uma parcela — passo a passo

Na aba Parcelas, localize a parcela e clique em "Pagar". Abre a janela "Registrar Pagamento".

9.1 Data do Pagamento (obrigatório)

Quando o dinheiro efetivamente saiu.

9.2 Valor Principal (obrigatório)

Vem preenchido com o saldo da parcela.
Pode ser ajustado para pagamento parcial.

9.3 Juros e Multa (automáticos quando aplicáveis)

Se a parcela está vencida e tem juros/multa configurados, o sistema calcula e sugere.
Pode ser ajustado (ex.: negociou com o fornecedor uma redução).

9.4 Desconto (opcional)

Valor de desconto obtido (ex.: desconto por pagamento antecipado).

9.5 Conta Financeira (obrigatório)

De qual conta o dinheiro sai.
Cartão de Crédito pode ser usado como conta — nesse caso, a despesa entra na fatura do cartão (veja o manual de Cartões de Crédito).
Para AP tipo "Fatura de Cartão": cartões não aparecem no seletor — não dá para pagar fatura de cartão com outro cartão. Use conta corrente, caixa ou carteira digital.

9.6 Método de Pagamento (obrigatório)

PIX, transferência, boleto, dinheiro, cartão…

9.7 Tipo de Pagamento

Normal (padrão).
Outros: Perda, Renegociação, Automático (em cenários específicos).

9.8 Observações (opcional)

Texto livre, até 500 caracteres.

9.9 Confirmar

Clique em "Registrar Pagamento".

O que acontece

A parcela vira Paga (ou Parcialmente Paga).
O valor é debitado da conta financeira escolhida (ou somado ao saldo devedor do cartão, se for cartão de crédito).
O status geral da conta a pagar é atualizado.
Evento registrado no histórico.

9.10 Avisos do sistema

Saldo Insuficiente (conta corrente/caixa)

Se o pagamento deixar a conta financeira com saldo negativo, aparece um aviso amarelo "Saldo insuficiente" mostrando o saldo atual e o valor negativo pós-pagamento. Você pode cancelar ou confirmar mesmo assim (ex.: estouro intencional).

Limite do Cartão Insuficiente (conta cartão)

Se a despesa passar do limite disponível do cartão, aparece um aviso amarelo "Limite do cartão insuficiente" com dívida atual, disponível e dívida pós-pagamento. Também permite cancelar ou confirmar.

Fatura de cartão já fechada

Se tentar registrar um pagamento com data retroativa que cai em uma fatura de cartão já fechada, o sistema bloqueia. Use data atual ou pague pela fatura já fechada (via a AP gerada).

10. Estornando um pagamento

Pagou por engano, valor errado, ou a transferência voltou? Estorne.

Na aba Parcelas, expanda a parcela.
Localize o pagamento na lista e clique em "Estornar".
Confirme.

O que acontece

O valor é devolvido à conta financeira (saldo volta).
Se foi pagamento em cartão, o lançamento é removido da fatura desde que a fatura ainda esteja aberta. Se a fatura já foi fechada, o sistema bloqueia o estorno e sugere registrar um crédito na próxima fatura.
A parcela volta a ter saldo em aberto.
Evento registrado no histórico.

Use com cuidado. Estorno não "desfaz automaticamente" ações posteriores.

11. Editando uma conta a pagar

Na lista ou no detalhe, clique em "Editar".

O que pode ser alterado

Descrição, observações.
Categoria Financeira, Centro de Custo, Tags.
Juros, Taxa de Multa, Carências.

O que NÃO pode ser alterado

Tipo de Documento.
Fornecedor.
Valor Total.
Data de Emissão.
Condição de pagamento / parcelas já geradas.

Precisa mudar valor/fornecedor/parcelamento? Cancele e crie nova.

12. Cancelando uma conta a pagar

Na lista ou no detalhe, clique em "Cancelar" e confirme.

Regras

A conta não pode estar paga nem parcialmente paga.
Nenhuma parcela pode ter pagamento registrado.

Se houve pagamentos, estorne antes e depois cancele.

A conta cancelada permanece no histórico com status Cancelado.

13. Renegociando

Para dívidas em aberto com fornecedor:

No detalhe, clique em "Renegociar" (requer permissão).
Defina as novas condições: novo valor (pode incluir juros), parcelamento, vencimentos.
Confirme.

Resultado

Conta original → status Renegociado.
Nova conta criada do tipo Renegociação com as condições novas.

14. Tipos especiais — particularidades

14.1 Fatura de Cartão

Criada automaticamente quando a fatura do cartão fecha.
Aparece na lista com ícone especial de cartão.
Não pode ser paga com outro cartão de crédito.
Manual dedicado: Cartões de Crédito.

14.2 Folha de Pagamento

Criada pelo módulo de RH quando a folha é processada.
Categoria obrigatória (para DRE correto).
Edição muito limitada.

14.3 Comissão

Gerada pelo módulo de Comissões (planos que contemplam).
Vincula ao vendedor/parceiro.
Manual dedicado: Comissões.

14.4 Crédito de Carcaça (Core Credit)

Gerada pelo módulo de Rastreamento de Carcaças.
Vincula à carcaça específica devolvida.

14.5 Quebra de Caixa

Gerada automaticamente em fechamento de caixa com falta.
Identifica o operador responsável.

15. Onde as contas a pagar aparecem no restante do sistema

15.1 Dashboard

Widget "Próximas a pagar" — destaca urgências.

15.2 Fluxo de Caixa

As parcelas futuras aparecem como saídas previstas no Fluxo de Caixa Projetado.

15.3 DRE

Competência: despesa reconhecida no vencimento da parcela.
Caixa: despesa reconhecida no pagamento real.
Pagamento em cartão (regime caixa): a despesa aparece quando a fatura do cartão é paga, redistribuída pelas categorias originais dos lançamentos.

15.4 Conciliação Bancária (planos com)

Pagamentos podem ser reconhecidos automaticamente ao importar extrato bancário.

16. Dicas e erros comuns

Dicas

Descrições claras. "Energia abril/2026 — conta 123456" é melhor que "Luz".
Categoria correta é vital. Ela conduz o DRE.
Recorrências para despesas fixas. Aluguel, internet, folha — configure uma vez, o sistema cria os próximos meses.
Configure juros/multa na criação — evita calcular na mão depois.
Aproveite a aprovação em cascata se a empresa tem fluxo formal: evita pagamentos sem autorização.
Estorne pagamentos no momento em que descobrir o erro — cada dia que passa, mais difícil conciliar.
Importação em lote para fechamentos mensais ou migrações.
Faturas de cartão seguem fluxo próprio — veja o manual específico.

Erros comuns

Problema	Causa provável	Solução
"Categoria é obrigatória"	Tipo Manual ou Folha sem categoria	Selecione categoria financeira.
"Fornecedor é obrigatório"	Tipo exige fornecedor (Compra, Comissão, Core Credit, Renegociação)	Selecione fornecedor ou troque para Manual.
"A soma das parcelas difere do valor total"	Parcelas manuais não fecham	Ajuste valores.
Aviso de saldo insuficiente	Conta ficaria negativa	Confirme (se intencional) ou escolha outra conta.
Aviso de limite insuficiente (cartão)	Limite estourado	Confirme, pague parte da fatura, ou use outra conta.
"Fatura de cartão não pode ser paga com outro cartão de crédito"	Tentou pagar AP tipo Fatura de Cartão com conta cartão	Escolha conta corrente, caixa ou carteira digital.
"Data do pagamento pertence a uma fatura já fechada"	Data retroativa em cartão caiu em fatura fechada	Use data atual ou pague pela fatura fechada.
"Não é possível estornar: item em fatura fechada"	Tentou estornar pagamento em cartão cujo lançamento já está em fatura encerrada	Registre crédito na fatura atual (fluxo alternativo).
Botão "Pagar" desabilitado	Conta cancelada, já paga ou sem aprovação	Verifique status e permissão.
Botão "Cancelar" desabilitado	Já existe pagamento	Estorne antes.
Conta "trava" em Pendente de Aprovação	Fluxo de aprovação ativo	Peça aprovação a gestor com permissão.
Duplicata detectada no salvar	Já existe AP parecida	Confira se não é o mesmo documento sendo lançado duas vezes.

17. Resumo em uma tela

Financeiro → Contas a Pagar — lista com filtros.
Novas contas nascem automaticamente (Compra, Folha, Comissão, Cartão, etc.) ou manualmente (botão "Nova Conta a Pagar" — ver sub-manual).
Aprovação (quando aplicável) antes do pagamento.
Aba Parcelas → Pagar cada uma, escolhendo conta e método.
Cartão de crédito como forma de pagamento gera lançamento na fatura atual.
Estornos dentro da parcela, quando necessário.
Renegociação para acordos com fornecedores.
Edição é limitada — valor/fornecedor/parcelamento exigem cancelar e refazer.

Dúvidas ou comportamento diferente do descrito aqui? Entre em contato com o suporte do NuvCar.

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