Categorias Financeiras

Este guia explica o módulo de Categorias Financeiras do NuvCar — a "classificação" que organiza todas as receitas, despesas e transferências da sua empresa. A categoria é o que diz ao sistema onde cada valor entra ou sai.

Feito para o financeiro, administrativo e gestor. Sem pré-requisitos técnicos.

1. Disponibilidade por plano

Este módulo está disponível em todos os planos:

Plano	Este módulo está incluído?
Básico	Sim
Profissional	Sim
Avançado	Sim

2. O que é uma "Categoria Financeira"?

Uma categoria financeira é um rótulo que você coloca em cada lançamento (receita, despesa, transferência) para organizar o seu dinheiro por natureza da operação.

Pense na categoria como a resposta para: "Esse dinheiro é de quê?"

Exemplos:

Receitas: Venda de Peças, Venda de Serviço, Aluguel Recebido, Rendimento Financeiro.
Despesas: Aluguel, Folha de Pagamento, Combustível, Impostos, Material de Escritório, Energia Elétrica.
Transferências: Caixa → Banco, Banco → Poupança.

Por que usar categorias?

Relatórios e DRE: a maioria dos relatórios financeiros agrupa valores por categoria.
Mapeamento do DRE: cada categoria se liga a uma linha do DRE (Receita Bruta, Custos, Despesas Operacionais, etc.).
Análises: você consegue responder "quanto a empresa gastou em combustível no mês?" de forma imediata.
Regras automáticas: você pode criar Regras de Categorização para que o sistema aplique categoria automaticamente em certos lançamentos.

Tipos de categoria

Toda categoria tem um tipo fixo, escolhido na criação:

Tipo	Usado em	Exemplos
Receita	Contas a Receber e entradas	Venda, Juros Recebidos, Aluguel
Despesa	Contas a Pagar e saídas	Aluguel Pago, Folha, Material
Transferência	Transferências entre contas	Depósito, Movimentação Interna

O tipo não pode ser alterado depois de criada a categoria. Pense bem na hora de criar — se errar o tipo, crie uma nova e inative a errada.

Categorias hierárquicas (pai → filha)

Você pode criar categorias filhas dentro de outras (até 4 níveis de profundidade). Isso ajuda em empresas que querem ver detalhamento fino sem perder o agrupamento.

Exemplo:

Despesas Operacionais
├── Veículos
│   ├── Combustível
│   └── Manutenção
└── Administrativas
    ├── Material de Escritório
    └── Internet

Relatórios podem ser vistos de forma agregada (Despesas Operacionais total) ou detalhada (só Combustível).

3. Permissões necessárias

Quero…	Permissão que preciso
Ver a lista de categorias	Listar categorias financeiras
Criar uma nova categoria	Criar categoria financeira
Editar uma categoria	Editar categoria financeira
Inativar uma categoria	Inativar categoria financeira
Excluir uma categoria	Excluir categoria financeira

4. Como acessar

Menu lateral → "Financeiro".
No hub, vá à seção "Cadastros" e clique em "Categorias Financeiras" (ícone de etiqueta).
Você vê a lista com filtros (por tipo, ativa/inativa, busca por nome).

Botão "Nova Categoria" no topo.

5. Criando uma categoria — passo a passo

Clique em "Nova Categoria". Abre um formulário.

5.1 Nome (obrigatório)

Texto claro. Ex.: "Combustível", "Folha de Pagamento", "Venda de Peças".
Mínimo: 1 caractere. Máximo: 100.

5.2 Tipo (obrigatório, permanente)

Escolha Receita, Despesa ou Transferência.
Depois de criada, não muda.

5.3 Código (opcional mas recomendado)

Código curto para ordenação/identificação rápida. Ex.: R01, D02.01, T001.
Até 20 caracteres.
Aparece antes do nome na maioria das listas (ex.: D02.01 - Combustível).

Dica: criar um padrão de códigos (ex.: R receitas, D despesas, T transferências, com numeração hierárquica) facilita muito localizar categorias em seletores grandes.

5.4 Descrição (opcional)

Detalhe o que entra nessa categoria. Ex.: "Gasolina, etanol e diesel da frota própria".
Até 255 caracteres.

5.5 Tipo de Custo (opcional, para categorias de Despesa)

Marca se a despesa é Fixa ou Variável. Usado em análises gerenciais:

Fixo: despesa que existe independente de volume de operação (aluguel, internet).
Variável: despesa que varia com o movimento (combustível, matéria-prima).

5.6 Categoria Pai (opcional)

Escolha uma categoria "pai" para criar uma subcategoria.
Só aparece, no seletor, categorias do mesmo tipo (uma despesa só pode ser filha de despesa).
Respeita o limite de 4 níveis de profundidade.

5.7 Excluir do DRE (opcional)

Quando ativo, essa categoria não aparece no DRE.
Usado para categorias patrimoniais — que não são receita nem despesa de fato, mas movimentam caixa (ex.: Amortização de Empréstimo — redução de dívida, não é custo).
Deixe desligado para a maioria das categorias.

5.8 Ativa

Categorias ativas aparecem nos seletores de Contas a Pagar, Receber, etc.
Categorias inativas somem dos seletores mas ficam preservadas no histórico.

5.9 Criar

Clique em "Criar".

6. Categorias do sistema

Algumas categorias são criadas automaticamente pelo sistema e têm tratamento especial:

Categoria padrão de Transferência (T001): usada quando você faz uma transferência entre contas sem escolher categoria específica.
Categorias de folha, comissões, caixa: criadas conforme o uso dos módulos.

Categorias do sistema não podem ser excluídas e têm edição limitada (você pode alterar nome e descrição, mas não tipo nem configurações sensíveis).

7. Editando uma categoria

Clique no ícone de lápis na linha. Abre o formulário preenchido.

O que pode alterar

Nome.
Código.
Descrição.
Tipo de Custo (Fixo/Variável).
Categoria Pai.
Excluir do DRE.
Ativa/Inativa.

O que NÃO pode alterar

Tipo (Receita/Despesa/Transferência) — permanente.

Restrição de mover categoria pai

Você não pode escolher como pai uma categoria que é descendente dela mesma (evita loop).
O sistema respeita o limite de 4 níveis — não dá para mover uma categoria para um pai que deixaria a árvore mais profunda que isso.

8. Inativando vs. excluindo

Inativar

Tira a categoria dos seletores.
Histórico preservado — relatórios antigos continuam mostrando ela.
É o caminho seguro quando a categoria não é mais usada, mas você tem lançamentos antigos.

Excluir

Só é permitido se nenhum lançamento estiver usando a categoria (nenhuma conta a pagar, receber, transferência, alocação, regra de categorização, mapeamento DRE).
Se houver uso, o sistema bloqueia com mensagem explicando onde está em uso.
Excluir categorias do sistema não é permitido.

Regra de ouro: quando em dúvida, inative em vez de excluir. Exclusão é para categorias recém-criadas por engano.

9. Impactos em outros módulos

Contas a Receber e Contas a Pagar

Todo título tem uma categoria (obrigatória em lançamentos Manuais e Folha). A categoria escolhida classifica a receita ou despesa para relatórios.

Fluxo de Caixa

No fluxo de caixa, você pode filtrar entradas e saídas por categoria — ideal para ver, por exemplo, o gasto mensal com "Combustível" ao longo de 6 meses.

DRE Gerencial

Cada categoria é mapeada a uma linha do DRE (via Mapeamento DRE). O DRE agrupa valores conforme esse mapeamento.

Regras de Categorização

Você pode criar regras que aplicam automaticamente uma categoria em lançamentos que batem com certos critérios (ex.: descrição contém "GNV" → categoria Combustível).

Alocações e Orçamento

Categorias podem ter metas de orçamento definidas no módulo de Orçamento Financeiro.

10. Dicas e erros comuns

Dicas

Comece com poucas categorias. Crie primeiro as principais (Venda, Folha, Aluguel, Combustível, Impostos). Vá detalhando com subcategorias só quando precisar.
Use códigos. Muito mais rápido de achar em seletores grandes.
Hierarquia faz diferença. Agrupar subcategorias (ex.: Veículos → Combustível + Manutenção) deixa relatórios muito mais legíveis.
Marque Fixo/Variável. Em análises gerenciais, separar custo fixo de variável é um grande diferencial.
Não use "Excluir do DRE" sem certeza. É para casos específicos (patrimoniais). Se marcar errado, some do DRE e você se pergunta por que o relatório não bate.

Erros comuns

Problema	Causa provável	Solução
"Tipo é obrigatório"	Não escolheu o tipo	Selecione Receita, Despesa ou Transferência.
"Nome é obrigatório"	Nome em branco	Preencha.
"Categoria pai inválida"	Tentou criar loop ou passar do limite de 4 níveis	Escolha outro pai (ou deixe sem pai).
Não consigo excluir	Categoria em uso	Inative em vez de excluir.
Não consigo mudar o tipo	Tipo é permanente	Crie nova categoria com o tipo certo e inative a errada.
Categoria não aparece em seletor	Está inativa	Ative o registro.
"Esta é uma categoria do sistema"	Tentou excluir categoria padrão	Não é permitido — categorias do sistema são imutáveis.

11. Resumo em uma tela

Financeiro → Categorias Financeiras → Nova Categoria.
Nome, Tipo (permanente), (opcional) Código, Categoria Pai, Fixo/Variável.
Criar.
Edite qualquer campo menos o tipo.
Para parar de usar: inative (não exclua).
Categorias são usadas em Contas a Pagar/Receber, DRE, Regras de Categorização e Orçamento.

Dúvidas ou comportamento diferente do descrito aqui? Entre em contato com o suporte do NuvCar.

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