Método de Pagamento

Este guia explica o módulo de Métodos de Pagamento do NuvCar — o cadastro das formas pelas quais o dinheiro entra ou sai da empresa: dinheiro, PIX, cartão de crédito, débito, boleto, transferência.

Feito para administrativo e gestor. Sem pré-requisitos técnicos.

1. Disponibilidade por plano

Este módulo está disponível em todos os planos:

Plano	Este módulo está incluído?
Básico	Sim
Profissional	Sim
Avançado	Sim

2. O que é um "Método de Pagamento"?

Um método de pagamento representa a forma física ou digital de pagar/receber dinheiro. É o que você escolhe na hora de registrar um pagamento ou recebimento.

Exemplos

Dinheiro — cédulas e moedas.
PIX — transferência instantânea.
Cartão de Crédito — compras parceladas com maquininha ou link.
Cartão de Débito — débito à vista na maquininha.
Boleto — título bancário.
Transferência — TED/DOC tradicional.

Método vs. Conta Financeira — não confunda

Método = como o dinheiro movimentou (PIX, cartão, dinheiro).
Conta Financeira = onde o dinheiro entrou ou saiu (Banco Itaú, Caixa Balcão, Cartão Visa).

Um pagamento tem os dois: "PIX recebido na conta corrente Itaú".

Por que cadastrar métodos personalizados?

Por padrão, o sistema reconhece os tipos universais (Dinheiro, PIX, Cartão de Crédito, etc.). Mas você pode criar métodos específicos da sua operação, como:

"PIX Principal" (tipo PIX, para distinguir de "PIX Secundário").
"Cartão Stone Crédito" (tipo Cartão de Crédito, para distinguir operadora).
"Cartão Cielo Débito" (tipo Cartão de Débito).
"Boleto Banco do Brasil" (tipo Boleto).

Isso ajuda em relatórios (você vê quanto passou por cada operadora) e em conciliação (cada método pode ter uma taxa diferente).

Taxa por método

Cada método pode ter uma taxa (%) — usada principalmente por cartões e boletos, para calcular o custo de cada recebimento e ver o valor líquido.

3. Permissões necessárias

Quero…	Permissão que preciso
Ver a lista de métodos	Listar métodos de pagamento
Criar um novo método	Criar método de pagamento
Editar um método	Editar método de pagamento
Excluir um método	Excluir método de pagamento

4. Como acessar

Menu lateral → "Financeiro" → hub → seção "Cadastros" → "Métodos de Pagamento" (ícone de cartão).
Lista com nome, tipo, taxa e status (ativo/inativo).

Botão "Novo Método" no topo.

5. Tipos de Método

Todo método tem um tipo fixo, que o associa a uma das seis categorias reconhecidas pelo sistema:

Tipo	Comportamento
Dinheiro	Não permite parcelamento. Entra no caixa físico.
PIX	Entra direto na conta bancária ou carteira digital configurada.
Cartão de Crédito	Permite parcelamento (1 a N parcelas).
Cartão de Débito	1 parcela apenas.
Boleto	Pagamento em prazo. Pode ter taxa da operadora.
Transferência	TED/DOC. Entra na conta bancária.

Alguns relatórios e integrações (como Conciliação Bancária e Conciliação de Cartões) tratam tipos diferentes de formas específicas — por isso escolher o tipo certo é importante.

6. Criando um método — passo a passo

Clique em "Novo Método".

6.1 Nome (obrigatório)

Texto claro. Ex.: "PIX Principal", "Cartão Stone Crédito", "Dinheiro".
Mínimo 3, máximo 100 caracteres.

6.2 Tipo (obrigatório)

Selecione um dos 6 tipos (ver seção 5).

6.3 Taxa (%) (opcional)

Percentual cobrado pela operadora a cada transação.
Ex.: 2.5 para 2,5% em cartão de crédito.
Fica zerado para Dinheiro e PIX na maioria dos casos.

6.4 Máx. de Parcelas

Número máximo de parcelas que esse método aceita.
Para Dinheiro, PIX, Débito, Transferência → geralmente 1.
Para Crédito e Boleto → conforme sua operadora (ex.: 12, 18).

6.5 Ativo

Switch. Métodos inativos não aparecem nos seletores, mas mantêm histórico.

6.6 Criar

Clique em "Criar".

7. Onde o método é usado

7.1 Recebimento de Contas a Receber

Na janela de "Registrar Recebimento", o campo Método de Pagamento é obrigatório.

7.2 Pagamento de Contas a Pagar

Idem — na janela de "Registrar Pagamento", escolha o método.

7.3 Vendas e PDV

Cada venda pode ter múltiplos métodos (cliente paga parte em dinheiro, parte em cartão). O método escolhido:

Define o tipo da entrada.
Se for cartão de crédito, permite parcelamento.

7.4 Relatórios

Relatórios de fluxo de caixa, vendas por método, e conciliação agrupam valores por método.

8. Editando um método

Clique no lápis. Você pode alterar:

Nome.
Taxa.
Máx. de parcelas.
Status ativo/inativo.

O que NÃO pode alterar

Tipo — permanente. Se errou o tipo, crie um novo e inative o errado.

Efeito da edição

Alterar taxa ou parcelas afeta novos lançamentos; lançamentos antigos não são recalculados.
Alterar nome é refletido em todo lugar (lista, relatórios, etc.) — o nome é "apenas um rótulo", não impacta valores.

9. Excluindo

Só é permitido excluir métodos sem nenhum uso (nenhum pagamento ou recebimento vinculado).
Se já foi usado, inative em vez de excluir.

10. Dicas e erros comuns

Dicas

Cadastre um método por operadora se usar várias (Stone, Cielo, Rede). Facilita relatórios e conciliação.
Preencha a taxa dos cartões e boletos — é como você vai saber quanto está pagando de custo de adquirência.
Mantenha "Dinheiro". É o método padrão para vendas de balcão e fechamento de caixa.
Não crie métodos demais. Se a empresa tem 40 métodos cadastrados, o seletor vira um pesadelo.
Dê nomes claros. "Cartão" genérico confunde; "Cartão Stone Crédito" resolve.

Erros comuns

Problema	Causa provável	Solução
"Tipo é obrigatório"	Não escolheu	Selecione um dos 6 tipos.
"Nome deve ter no mínimo 3 caracteres"	Nome muito curto	Escreva algo mais descritivo.
Não consigo excluir	Método já foi usado	Inative.
Não posso mudar o tipo	Tipo é permanente	Crie novo método com o tipo certo e inative o errado.
Não aparece em seletores	Está inativo	Reative.
Cliente pagou em 10x mas o sistema só aceitou 1x	Método com `Máx. Parcelas = 1`	Aumente o máximo de parcelas do método de cartão de crédito.

11. Resumo em uma tela

Financeiro → Métodos de Pagamento → Novo Método.
Nome + Tipo (Dinheiro, PIX, Crédito, Débito, Boleto, Transferência).
(Opcional) Taxa (%) + Máx. Parcelas.
Criar.
Usado em recebimentos, pagamentos, vendas e PDV.

Dúvidas ou comportamento diferente do descrito aqui? Entre em contato com o suporte do NuvCar.

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